对于 4S 店来说，客户是门店的生存基础和利润来源，如何有效维系、利用和深度挖掘客户资源，是 4S 店业务持续稳定发展的关键。

在 4S 店的众多业务中，虽然新车销售、精品保养能带来高额利润，但另一项业务——保险，却能起到更重要的客户维系作用：如果在 4S 店购买了保险，客户出险和保养都更容易回到 4S 店进行，不仅能为 4S 店带来手续费等直接收益，还能提高用户的忠诚度，对 4S 店的其他业务开展，也能起到承上启下的作用。

近年来，保险业务竞争激烈，各大保险公司纷纷开始电话销售、网络销售等模式，对 4S 店的保险业务有很大的冲击，新车客户在初次购买保险和续保时，都面临很多种投保方式选择。如果 4S 店不重视客户的保险管理，对庞大的客户群体不进行统一的管理和规划，店内各职能部门不进行密切的分工协作，管理层不进行有效的监督管理机制，将会导致保险购买率低、续保率低、客户资源大量流失、门店难以可持续发展等严重后果，甚至会存在门店倒闭的风险。

某汽车销售公司考虑到上述问题，基于各家 4S 门店的技术能力和定制化需求，以及未来的可维护性，选择使用“活字格 Web 应用平台”，开发了一套“4S 店车险管理系统”，通过信息化手段帮助各门店更好的管理保险业务。

整个 4S 店车险管理系统的开发过程，分为 2 步：

1.梳理原有的Excel业务模板，整理出了整个系统的数据结构

主要包括客户、员工、车险、车型、保险类型、保险跟进进度、保险返点、保险礼品及保险公司等基础信息表。利用活字格内置数据库，建立好表结构之后，设置好表之间的关联关系，完成数据结构设计。

2.系统功能设计

根据业务管理流程和数据结构，使用活字格设计器按模块通过拖拽设计各页面，布置文本框、下拉列表、按钮等表单组件和表格，绑定数据，很快的完成各业务界面设计。再根据页面关系及数据关系，设置跳转、弹出、超链接、数据操作等相应的操作命令，整体功能即可完成。

由于活字格本身提供易用的类 Excel 可视化设计器，使用者以无代码或少写代码的方式，就能快速定制各类系统，极低的学习成本，使得本系统在1个月的时间里就完成了搭建。

整个4S 店车险管理系统的部分功能有：

登录页面

系统主页

通过系统主页，能看到系统有 5 大模块。

1. 客户管理

可进行客户信息查询：通过保险到期日期区间、车辆品牌、客户、承保公司、保险顾问等多种条件组合，查询相应的客户信息。

还可添加客户，录入客户的基本信息及所购车险车辆的信息。

2. 客户联络与跟踪

方便的进行客户续保信息的维护和管理，便于业务员及时跟进，还可查询跟进历史信息。

投保人信息管理，可录入投保人的基本信息、车辆信息、险种及险费、保险所赠礼品等信息，还可以修改和查询。

入保信息查询，可按照投保日期、保险顾问、保险类型、车型、承保公司等条件查询投保人的信息。

3. 报表统计

可快速查询投保明细信息，并按照保险类型、保险顾问等进行分类汇总，生成报表，支持导出excel。

4. 保险对账

提供保险对账明细，可查询具体投保明细信息、各保险类型的期限和保费。

5. 系统设置

保险返点设置，设置各保险公司的商业保险和交强险的合作政策。

顾问任务拆解，设置各车险顾问的销售任务，便于管理层进行管理。

除此之外还包括保险公司、员工信息、保险礼品等信息设置功能。

项目总结

利用活字格开发的该 4S 店车险管理系统，具有如下特点：

– B/S架构，便于集中管理：易于部署和维护，该系统打破了时间和空间的限制，将总部和各家 4S 店连接起来，实现管理标准化、数据存储集中化、信息及时共享，打造了一个全天候运行的高效信息管理平台。

– 全面管理门店的保险业务，规范工作流程。从最初的客户保险信息录入，到续保目标设置、任务分配，再到续保进度跟踪与监控，能全方位、多角度、有条不紊的管理门店保险业务。

– 安全、便捷的权限管理，保障数据安全。利用活字格开发的系统，可针对不同角色，设置不同的权限，完善的用户管理和组织结构管理，以及页面权限认证管理体系，能满足门店精细的权限管理需求，保障数据准确，并避免客户资料外泄。

– 易扩展的功能特性。活字格不仅仅提供易用的可视化设计器和灵活的定制能力，帮助使用者以无代码或少写代码的方式，快速自主创建各类企业管理系统，满足企业个性化管理需求，也是一个开放的平台，提供丰富的开发接口和灵活的插件机制，使用者可不断扩展活字格的应用生成能力。因此，该系统上线后，4S 店可根据自身的业务情况和发展需要，不断扩展该系统的功能，如增加数据预警功能，扩展移动端操作能力等等，不断适应门店的业务需求。

关于活字格

活字格是西安葡萄城自主研发的 Web 应用生成平台，提供易用的可视化设计器和灵活的定制能力，帮助使用者以无代码或少写代码的方式，快速自主创建各类企业管理系统，满足企业个性化管理需求。

同时，活字格也是一个开放的平台，提供丰富的开发接口和灵活的插件机制，使用者可不断扩展活字格的应用生成能力。