以制度建设为先导有效开展反洗钱工作（制度在反洗钱预防措施中处于基础地位）

东北证券股份有限公司总裁

何俊岩

今年是《中华人民共和国反洗钱法》颁布十周年。十年来东北证券股份有限公司认真贯彻落实“一法四规”和反洗钱工作的相关监管规定,以制度建设为先导,以检查考核为抓手,以培训宣传为手段,以有效运作为目标,认真履行反洗钱义务,防范洗钱风险,实现反洗钱工作的规范落实。

完善规章制度,做实反洗钱工作基础

公司已在全国24个省、自治区、直辖市的58个大中城市设立102家证券营业部,32家区域分公司,并在北京、上海设立了3家分公司,分别经营证券承销与保荐业务、证券自营业务、证券研究咨询业务;设立东证融通直投子公司、东证融达另类投资子公司、东证融汇证券资产管理有限公司、东证融成资本管理有限公司;控股渤海期货、东方基金,参股银华基金。

结合公司实际,我们统一制定了《东北证券股份有限公司反洗钱内部控制管理办法》,作为指导公司反洗钱工作的基本制度,在制度中明确规定了各部门、各分支机构、各岗位反洗钱工作职责和公司反洗钱工作基本要求,促进各部门、各分支机构、各岗位履职尽责。

公司建立了包含反洗钱组织管理、落实执行、系统技术支持、内部监督等业务性质的反洗钱工作协调体系。反洗钱工作各相关部门根据制度要求,各司其职,加强协作,落实反洗钱相关工作。一是公司设立反洗钱领导小组作为公司反洗钱工作的决策机构,负责公司反洗钱工作重大事项的决策。二是指定合规管理部为公司反洗钱工作的协调管理部门,负责落实公司反洗钱领导小组的决策,拟定反洗钱内部控制制度,组织、协调、监督、检查公司各部门、各分支机构反洗钱工作的开展情况。三是明确零售客户部为公司经纪业务反洗钱工作的督导单位,负责将反洗钱要求贯彻落实到经纪业务各项制度中。四是公司各部门各分支机构为反洗钱工作的具体执行部门,各部门各分支机构负责人为本单位反洗钱工作第一责任人,对本单位反洗钱工作负责。五是明确风险管理部、信息技术部、财务部、信用交易部等管理部门履行与其业务相关的反洗钱工作要求。六是在各部门设置反洗钱专员,协助部门负责人履行各项反洗钱法定义务。七是明确要求相关部门在开展新业务前必须进行洗钱风险评估,并在业务流程中嵌入反洗钱工作内容,防范洗钱风险。

细化工作流程,规范反洗钱操作程序

公司在制定基本制度的同时狠抓细则、工作指引等配套制度的建设工作,从不同方面具体落实反洗钱工作要求,切实提高制度适用性,实现反洗钱工作标准化管理,减少因个人专业能力不同而导致的操作风险。

公司统一制定了《东北证券股份有限公司反洗钱大额交易和可疑交易报告工作指引》、《东北证券股份有限公司客户身份识别与资料记录保存工作指引》、《东北证券股份有限公司洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类工作指引》、《东北证券股份有限公司反洗钱保密工作指引》、《东北证券股份有限公司洗钱风险自评估工作指引》、《东北证券股份有限公司宣传培训工作指引》、《东北证券股份有限公司反洗钱业务监控工作指引》等指导性的内部规范制度,对公司各部门、各分支机构落实反洗钱工作要求,有效防范洗钱风险,起到了重要的指导作用。

加强系统建设,增强反洗钱监控能力

通过信息系统固化制度流程是反洗钱制度建设的重要组成部分,也是反洗钱制度有效执行的保障。公司大力推动反洗钱工作的信息系统建设,利用技术手段实现反洗钱管理的流程化、洗钱风险等级划分的系统化、大额及可疑交易数据采集的自动化等工作,基本实现反洗钱工作与业务的有效结合。同时,公司定期对洗钱风险点、反洗钱监控指标进行系统梳理,评估控制措施的有效性,对照相关法律法规和业内较佳实践,不断提高反洗钱监控指标的覆盖面,不断改进和完善反洗钱监控系统功能。

建立约束机制,加大反洗钱考核力度

一是建立了反洗钱三级监督检查机制。即:各部门、各分支机构合规专员对本单位的反洗钱工作日常督导、审查和检查;公司零售客户部的日常业务检查和合规管理部的日常合规检查,以及合规管理部通过日常监控发现的问题而要求有关单位及时检查、调查反洗钱有关工作内容;公司稽核审计部的反洗钱专项检查。二是建立了反洗钱三级考核机制。即对反洗钱专员进行考核,将考核结果以适当的比例纳入本人年度考核和单位年度考核;对合规专员进行考核,明确考核标准和量化区间,将考核结果纳入本人年度考核;对各部门、各分支机构负责人的考核,同时将考核结果以适当的比例纳入各单位年度考核中。

搭建交流平台,营造反洗钱学习氛围

为提高反洗钱意识,掌握反洗钱技巧,预防反洗钱活动,我们在反洗钱法规宣导和培训上做文章,在人、财、物三方面的大力支持下,采取现场、视频、网络等多种形式展开反洗钱培训。一是丰富反洗钱宣传载体,通过公司《合规简报》专刊、官方微信平台、官方微博平台宣传反洗钱知识,宣传反洗钱理念、转载风险案例进行警示教育;二是建立法规知识库,在公司编辑的《证券公司法律法规汇编》中设反洗钱专栏,在OA办公系统中发布,传达监管政策、督促员工学习;三是制作培训课件,并在OA办公系统“公司动态”中发布,及时宣传反洗钱相关法律法规,解读公司制度;四是开展“反洗钱主题宣传月”系列活动,结合营业网点宣传、微信专题宣传、反洗钱走进社区、反洗钱知识动画展播、反洗钱主题徒步等多种多样的宣传形式,将反洗钱知识宣传落到实处,切实履行证券金融机构反洗钱宣传职责;五是将“培训、检查、调研”相结合,在对证券营业部进行合规检查时,开展反洗钱现场宣导,在整合资源、创新培训方式等方面进行了探索;六是为加强日常经验交流、沟通指导,公司合规管理部建立了反洗钱工作QQ群,传达监管意见和公司工作要求,提供咨询、反馈意见、发起讨论,实现了在线解答、资源共享和实时业务交流的目的。

十年来,东北证券在反洗钱制度建设执行和洗钱风险防范方面取得了一定成效,但我们也深深认识到毒品走私、恐怖融资、贪污贿赂、诈骗逃税等洗钱犯罪活动正以更新的形式浊化我们经济社会的发展。我们的制度建设还有大量细致工作要做,我们还将在今后的实践中加以提炼和总结,进一步形成系统、成熟的反洗钱工作新模式,切实履行证券金融机构反洗钱职责。